いざという時に持っていた金融商品を売れば最悪の事態は免れる？

いざという時に持っていた金融商品を売れば最悪の事態は免れる？

なぜかというと、「いざとなったら、保有している証券を売却すればいいから」です。SIVが保有する証券の格付けは非常に高いため、これら証券の売却が難しくなったり、売れなくなったりすることは想定しなくてもいい、少なくとも、時間をかければきちんと売却できると思われていました。SIVは、必要であれば保有する資産を売却し、その代金で自分の発行した債券を償還(＝借金を返済)すればいいのです。

もちろん、保有する証券を売却した場合には、借金を返済するための充分な資金が得られなくてはなりません。ですから、SIVは、自らが保有する資産の価値を、額面、あるいは償還される金額ではなく、市場で売却したらいくらになるかという基準で把握しておかなくてはなりません。つまり、SIVは常に資産を時価評価しておかなくてはならないのです。図12はSIVの簡単な仕組みです。参考にしてください。完全に地に墜ちたアルファベットスープの信用ところで、すでに述べたとおり、証券化の結果として発行される証券をひとまとめにABSと呼びます。

狭義のABSはリース料債権やクレジット・カード債権など、いわゆる金銭債権を証券化したものですが、広義では、この表現で証券化全体を指すことがあるわけです。ABSは「アセット・バックト・セキュリティーズ」の略で、日本語では「資産対応証券」といったりもします。ABCPという、ABSの兄弟のようなものもあります。資産対応というコンセプトはABSと同じでして、「アセット・バックト・コマーシャル・ペーパー」の略です。CP(コマーシャル・ペーパー)とは、一般的には企業が短期の負債を調達するために発行する証券です。
江戸時代では遺産の相続という制度はありましたが、税は一切課せられませんでした。今となっては、非常に羨ましい制度です。事実、相続税は比較的歴史が浅い課税方式なのです。
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一般にキャッシングというと借りた分を翌月に一括で支払いするというシステムだと考えられていますが、この名称でリボ払い返済を可能にしている会社も存在していたりします。


一般的にはLBO(レバレッジド.バイ.アウト)の形式を取り、買収資金の過半は借入で賄うスタイルが多く見られます。プライベート・エクイティによる企業買収が盛んになった一つの背景に、プライベート・エクイティが組成するファンドに大量の資金が流れ込んだことがあるのは間違いありません。多大な投資資金を手にしたファンドは、その資金力を用いて、次々と大型の企業買収を仕掛けたのです。

一方、プライベート・エクイティはLBOを用いて投資収益の向上をはかりますから、LBOのための融資資金が潤沢であることが極めて重要です。そして、プライベート・エクイティの隆盛を支えていた裏には、その資金が豊富に供給されていたという背景があるのです。本章では、レバレッジド・ローンを裏付けとするCLOの発行が難しくなったことから解説を始め、それによって、金融機関が新たなレバレッジド・ローンを融資しなくなっていった経緯と、それに伴うレバレッジド・ローンの価格下落を観察します。

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2013/03/31 注目記事を更新しました。
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